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Comparatif SCPI sans frais : Guide des meilleures options

Photo du rédacteur: Rémy BartocciRémy Bartocci

Vous voulez investir dans l'immobilier sans frais d'entrée ? Les SCPI sans frais sont là pour cela. Elles offrent un avantage par rapport aux SCPI traditionnelles en ne demandant pas de frais initiaux. Cela signifie que tout votre capital va directement vers l'investissement immobilier, avec un potentiel de rendement plus élevé.


Comment choisir parmi tant d'options ?


Nous vous donnons un comparatif des meilleures SCPI sans frais. Nous allons voir leurs performances, leurs stratégies et leurs avantages. Que vous soyez novice ou expérimenté, ce guide vous aidera à trouver la SCPI sans frais idéale pour vous.


Points clés à retenir :


  • Les SCPI sans frais d'entrée suppriment les commissions initiales, permettant d'investir l'intégralité du capital dans l'immobilier

  • Elles offrent un rendement potentiellement supérieur aux SCPI traditionnelles grâce à l'absence de frais d'entrée

  • Le comparatif examine les performances, les stratégies d'investissement et les avantages spécifiques des meilleures SCPI sans frais

  • Le guide aide à sélectionner la SCPI sans frais la plus adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque

  • Les SCPI sans frais représentent une opportunité attrayante pour les investisseurs en quête de rendement et de gestion simplifiée



Comprendre les SCPI sans frais d'entrée


Les SCPI sans frais d'entrée se distinguent des autres par leur modèle de frais. Elles ne demandent pas de frais de souscription, contrairement aux SCPI classiques. Cela permet aux investisseurs de garder plus de leur argent.


Définition et fonctionnement des SCPI sans frais


Le fonctionnement de ces SCPI est simple. Pas de frais de souscription, donc tout l'argent investi va directement dans l'achat de parts. Cela est un gros avantage par rapport aux SCPI traditionnelles. Mais, les frais de gestion sont plus élevés, allant de 15% à 18%.


Avantages des SCPI sans frais par rapport aux SCPI traditionnelles


Les SCPI sans frais ont plusieurs avantages :


  • Elles offrent de bons rendements. Les taux de distribution pour 2023 vont de 6,5% à 7,8%, bien au-dessus de la moyenne du marché.

  • Elles permettent d'investir plus. Pas de frais d'entrée, donc plus d'argent peut être investi, ce qui peut mener à de meilleurs rendements.

  • La valeur de rachat est alignée. Après un certain temps, les frais de sortie sont plus bas, ce qui rend la valeur de rachat plus juste.

SCPI sans frais

Taux de distribution 2023

Iroko ZEN

7,12%

Remake Live

7,79%

Novaxia NEO

6,51%

Upêka

8,5% (objectif 2024)

Les SCPI sans frais ont des frais de sortie anticipée, mais ils encouragent l'investissement à long terme. La différence avec les SCPI traditionnelles est que les intérêts des sociétés de gestion, des distributeurs et des investisseurs sont alignés. Cela met l'accent sur l'investissement plutôt que sur les frais.



Top 5 des meilleures SCPI sans frais de souscription en 2024


Investir dans les SCPI sans frais d'entrée est très populaire en 2024. Ces investissements offrent de bons rendements et diverses stratégies. Voici notre classement pour vous aider à choisir la meilleure SCPI 2024 selon vos buts.


SCPI Remake Live - Rendement de 7,79%


La SCPI Remake Live offre un rendement de 7,79% en 2023, un peu plus que l'année précédente. Avec 521 M€ de capitalisation au 30/06/2024, elle espère atteindre 7 à 7,50% de rendement en 2024.


SCPI Iroko Zen - Rendement de 7,12%


Iroko Zen a un taux de distribution de 7,12% en 2023, un peu plus que 2022. Avec 629 M€ de capitalisation au 30/06/2024, elle vise un rendement de 6,75 à 7,50% pour 2024.


SCPI Transitions Europe - Rendement de 8,16%


Transitions Europe a le meilleur rendement du marché avec 8,16% en 2023. Avec une capitalisation de 289 M€ au 30/06/2024, elle espère un rendement de 7,50% en 2024. Elle est parmi les meilleures SCPI.


SCPI Corum Origin - Rendement de 6,06%


Corum Origin est l'une des plus grandes SCPI avec 3 083 M€ de capitalisation au 30/06/2024. Elle offre un rendement de 6,06% en 2023. Pour 2024, elle vise un rendement de 6%, offrant stabilité et fiabilité.


SCPI Coeur de Régions - Rendement de 6,20%


Coeur de Régions termine notre top 5 avec un taux de 6,20% en 2023 et 356 M€ de capitalisation. Elle vise un rendement supérieur à 6% pour 2024, grâce à son positionnement stratégique régional.

SCPI

Rendement 2023

Objectif 2024

Capitalisation au 30/06/2024

Remake Live

7,79%

7 à 7,50%

521 M€

Iroko Zen

7,12%

6,75 à 7,50%

629 M€

Transitions Europe

8,16%

7,50%

289 M€

Corum Origin

6,06%

6%

3 083 M€

Coeur de Régions

6,20%

Supérieur à 6%

356 M€


Critères de sélection d'une SCPI sans frais


Choisir une SCPI sans frais demande de considérer plusieurs critères. Le rendement et la performance sont essentiels pour un bon investissement.


Rendement et performance


Les rendements des SCPI sans frais varient. En 2023, certains ont offert : Novaxia Neo (6,51%), Iroko Zen (7,12%) et Remake Live (7,79%). Il faut regarder les performances passées et les buts futurs.


Diversification géographique et sectorielle


La diversification est cruciale. Répartir le patrimoine immobilier aide à réduire les risques. Les SCPI Novaxia Neo et Iroko Zen ont un taux d'occupation de 99,70%. Remake Live et Upeka ont atteint 100%.


Frais de gestion et pénalités de sortie


Les SCPI sans frais d'entrée n'ont pas de frais de souscription. Mais les frais de gestion annuels varient. Par exemple, Novaxia Neo (18%), Iroko Zen (14%), Remake Live (18%), Upeka (16%) et Mistral Sélection (16,50%). Il faut aussi penser aux pénalités de sortie.

SCPI sans frais d'entrée

Rendement 2023 (net de frais de gestion)

Taux d'occupation financier

Frais de gestion annuels

Novaxia Neo

6,51%

99,70%

18%

Iroko Zen

7,12%

99,70%

14%

Remake Live

7,79%

100%

18%

Upeka

-

100%

16%

Mistral Sélection

-

-

16,50%

En considérant ces critères, vous trouverez la SCPI sans frais qui correspond à vos besoins.



Comparatif SCPI sans frais : Avantages et inconvénients


Les SCPI sans frais d'entrée ont des avantages intéressants pour les investisseurs. Elles ne demandent pas de commission de souscription, contrairement aux SCPI traditionnelles. Cela permet d'investir tout le capital dans l'immobilier. Le prix des parts est aussi plus abordable, entre €187 et €5 050.


En ce qui concerne la performance, ces SCPI offrent des taux de distribution intéressants. Ils vont de 5% à 7%, ce qui est supérieur à la moyenne des SCPI classiques. Par exemple, en 2023, Remake Live a distribué 7,79%, Iroko Zen 7,12% et Novaxia NEO 6,51%.

SCPI

Taux de Distribution 2023

Prix de part

Minimum de souscription

Remake Live

7,79%

204 €

204 €

Iroko Zen

7,12%

202 €

5 050 €

Novaxia NEO

6,51%

187 €

187 €

Cependant, ces SCPI ont des frais de gestion plus élevés. Ils peuvent atteindre 18%, contre 7% à 12% pour les SCPI classiques. En plus, vendre les parts avant 3 ans peut entraîner des pénalités de sortie d'environ 6%.


En résumé, les avantages des SCPI sans frais comme l'accessibilité et le rendement doivent être pesés contre les inconvénients. Les frais de gestion plus élevés et les commissions de retrait anticipé sont des points négatifs. Il est donc crucial de bien comparer les SCPI avant de choisir.



Conclusion


Les SCPI sans frais d'entrée changent le jeu dans l'investissement immobilier. Elles éliminent les frais de souscription, souvent de 10% du prix. Ainsi, les investisseurs peuvent mieux utiliser leur argent et gagner plus.


En 2023, ces SCPI offrent un rendement moyen de 7,14%, bien plus que les 4,52% des SCPI traditionnelles. Cela rend les SCPI sans frais très attractives pour ceux qui cherchent à investir sans frais.


Il faut cependant regarder les frais de gestion, qui sont plus élevés, de 16,58% en moyenne. Les frais de retrait varient aussi, de 2,4% à 6%. Avant de choisir, il faut bien comprendre ces points.

Pour bien choisir, il faut considérer plusieurs critères. Le rendement, la diversification et la transparence de la gestion sont essentiels. En examinant ces points, les investisseurs peuvent trouver les meilleures options pour leur patrimoine.


Les SCPI sans frais d'entrée offrent de nouvelles opportunités. Elles permettent de gagner plus, tout en simplifiant l'investissement. Elles sont idéales pour ceux qui cherchent à optimiser leur investissement immobilier.



FAQ


Qu'est-ce qu'une SCPI sans frais d'entrée ?


Une SCPI sans frais d'entrée est une société civile de placement immobilier. Elle ne prend pas de commission lors de l'achat de parts. Ainsi, tout le capital investi va directement vers l'achat de parts immobilières, sans frais initiaux.


Quels sont les avantages des SCPI sans frais par rapport aux SCPI traditionnelles ?


Les SCPI sans frais ont plusieurs avantages. Elles ne demandent pas de commission d'entrée, ce qui permet d'investir 100% du capital. Elles sont aussi plus abordables grâce à un prix de part réduit. De plus, elles offrent souvent de meilleurs rendements, même si les frais de gestion sont plus élevés.


Comment choisir la meilleure SCPI sans frais d'entrée ?


Pour choisir la meilleure SCPI sans frais, il faut regarder plusieurs choses. Regardez le rendement historique et les objectifs de performance. Vérifiez aussi la diversification des actifs et des zones géographiques. Enfin, examinez les frais de gestion et les pénalités pour la revente prématurée.


Les SCPI sans frais sont-elles totalement exemptes de frais ?


Les SCPI sans frais d'entrée ne sont pas complètement exemptes de frais. Elles n'ont pas de commission de souscription. Mais elles ont souvent des frais de gestion plus élevés que les SCPI classiques. Elles peuvent aussi imposer des pénalités pour la revente prématurée des parts.


Quelles sont les meilleures SCPI sans frais en 2024 ?


En 2024, certaines SCPI sans frais se démarquent. Remake Live offre un rendement de 7,79%. Iroko Zen propose 7,12%. Novaxia Neo a un rendement de 6,51%. Upeka vise 7,70%. Ces SCPI se distinguent par leur gestion et leur investissement dans des secteurs clés comme la logistique et la santé.

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