À propos de la
SCPI
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement a vu le jour en 2024. Dès le départ, elle a su compter sur le soutien de sa société de gestion dès sa création. En effet, le Groupe Patrimonia a apporté, en tant que membre fondateur, un portefeuille de 16,6M€, immédiatement disponible et doté d’un historique de performance solide. Cet apport a permis de générer des revenus locatifs dès le démarrage. Ce portefeuille est un très bon exemple de la politique d’investissement de la SCPI : de petits actifs et des actifs présentant une grande mutualisation des risques (multilocataires). La SCPI est principalement spécialisée dans les commerces et locaux d’activité situés en périphérie sur le territoire français puisque cela constitue le cœur de compétence de la société de gestion. Néanmoins, le fonds n’est pas soumis à des contraintes en termes de secteurs immobiliers, de taille et de locataires et peut donc n’être investi que sur certains d’entre eux selon les opportunités.
Présentation de
la société de gestion
Fondé par Jean-Hubert Moitry il y a plus de 25 ans, PATRIMONIA est un groupe indépendant spécialisé dans
le secteur de l’immobilier d’entreprise et l’hôtellerie, qui gère plus de 1 Mds € d’actifs situés sur le territoire
français, au travers d’une foncière détenue en propre, de club deals hôteliers et de fonds immobiliers professionnels
(OPPCI) sous l’égide de sa société de gestion de portefeuille PATRIMONIA CAPITAL, agréé par l’AMF en février 2019 pour la gestion de fonds immobiliers professionnels et grand public.
Notre avis sur la SCPI
L'oeil de l'expert
La SCPI Patrimonia Capital & Rendement constitue le juste milieu entre nouveauté et expérience. En effet, lancée en 2024, le Momentum de marché lui permet actuellement de réaliser de belles opérations en termes de rendement pour ses associés. Pour rappel, la SCPI vise un objectif de rendement de 8,5% pour 2025 et entre 6% et 6,5% sur le long terme. En parallèle, elle peut s’appuyer sur sa société de gestion Patrimonia qui n’est pas novice dans le domaine et qui lui offre la possibilité de profiter de son expérience ainsi que de son expertise. Pour rappel, le Groupe Patrimonia a notamment apporté, en tant que membre fondateur lors du lancement, un portefeuille de 16,6M€, immédiatement disponible et doté d’un historique de performance solide ce qui témoigne de son implication et de son soutien.
Bien que la SCPI ne soit pas labelisée ISR pour des raisons de lourdeurs administratives, il n’en reste pas moins qu’elle porte un intérêt particulier à l’investissement responsable dans le cadre de la sélection de ses opportunités.
Patrimonia Capital & Rendement offre de belles perspectives que ce soit en termes de rendement, de potentiel de plus-value (avec une décote du prix de part de 8,24%) ou encore à travers sa diversification géographique vers l’Europe qui est envisagée mais qui sera fera petit à petit.
Les avantages
Un taux de distribution de 10% en 2024 (taux annualisé)
Un objectif de rendement de 8,5% pour 2025
Un potentiel de plus-value de 8,24%
Spécialiste du secteur du commerce et des locaux d’activité en périphérie
Taille d’actif de 1 à 15 M
Société de gestion solide et d’expérience
Epargne programmée possible
Ouverture vers l’Europe envisagée par la suite mais petit à petit
Les inconvénients
SCPI récente
SCPI exclusivement tournée vers la France actuellement (Ouverture vers l’Europe envisagée par la suite mais petit à petit)
Les risques liées à la SCPI
L'investissement SCPI comme tout investissement en immobilier comporte des risques. Le capital, les loyers ainsi que la liquidité ne sont pas garantis.
L'horizon de placement recommandé est d'au moins 8 ans. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Echelle de risque SCPI
3/7
Le patrimoine de la SCPI
Typologie d'actifs
/
Bureau
89%
Commerce
11%
Logistique
/
Hôtel
/
Résidentiel
/
Santé
/
Autres
Répartition géographique
100%
France
0%
Hors France
210€
Prix de souscription
5
Nombre minimum de parts
150 jours
Délai de jouissance
1050€
Minimum de souscription
184,3€
Valeur de retrait
Frais
Soyez renseigné sur les frais de cette SCPI.
12%TTC
Commission de souscription
12%TTC
Frais de gestion
Les chiffres clés de la SCPI
Type
SCPI de rendement
Catégorie
Commerces et locaux d'activité en périphérie
Capital
Variable
Création
2024
Taux d'endettement
/
Nombre d'immeubles
6
Historique et performances
Capitalisation
13 M€
Collecte nette
/
Distribution (Nette)
Objectif 8,5% pour 2025
Potentiel plus-value
+8,24%
Valeur de reconstitution
227,3€
Distribution des loyers
Trimestrielle
Prix de souscription et évolution de la part sur 5 ans
Comment souscrire ?
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FAQ sur l'investissement SCPI
Une Société Civile de Placement Immobilier est une société qui a pour objectif la constitution, la gestion et la valorisation d'un patrimoine immobilier principalement tertiaire. En contrepartie de leur investissement, les associés se voient distribuer des dividendes au titre des loyers encaissés par la société.
Choisir d’investir dans une SCPI rendement, c’est faire le choix d’un investissement immobilier performant. Vous pourrez investir dans la pierre en toute sérénité.
Avec un rendement supérieur à 6% net pour les meilleures SCPI, le placement en parts de SCPI est aujourd’hui l’un des plus intéressants en France. En vous appuyant sur notre classement des meilleures SCPI de rendement et nos vidéos SCPI, vous êtes certain de prendre le moins de risque possible. Lisez impérativement notre guide SCPI et utilisez notre comparateur de SCPI.
Choisir ses SCPI de rendement doit se faire d'une part sur la base des critères intrinsèques de la SCPI : rendement, diversification géographique, stratégie d'investissement et d'autres parts, il faut prêter attention à vos objectifs patrimoniaux ainsi qu'à votre fiscalité.
Décote sur le prix de la part en nue-propriété
1 an | 2 ans | 3 ans | 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
/ | / | 13,5% | 17,5% | 21% | 24,5% | 27,5% | 30% | 32,5% | 34,5% |
11 ans | 12 ans | 13 ans | 14 ans | 15 ans | 16 ans | 17 ans | 18 ans | 19 ans | 20 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
36,5% | 38% | 39,5% | 40% | 41% | / | / | / | / | 45% |